La planificación financiera es el proceso de resolver problemas financieros y alcanzar metas financieras mediante el desarrollo e implementación de un plan.

¿Qué incluye?
Administración de flujo de dinero - Ubicación de los ingresos día a día y su uso efectivo en el pago de los actuales gastos de la vida diaria, así como en acumular activos que serían usados para cumplir con las metas financieras.

Planificación y administración de impuestos - Comprensión y aplicación de impuestos federales y estatales, por ejemplo, el impuesto sobre la renta, prediales, tenencias, etc.

Planificación y administración de riesgos - Prever riesgos como perder la vida, ingresos o una propiedad.

Planificación y administración de inversiones - Metas de acumulación que requieren hacer y administrar inversiones.

Planificación y administración para la jubilación - Las estrategias de jubilación implican la comprensión del sistema de Ahorro para el Retiro establecido en la Ley del Seguro Social mediante AFORES; planes privados de jubilación proveídos por el empleador adicionalmente a los previstos en la Ley del Seguro Social; y planes personales de acumulación de ahorros.

Planificación y administración de bienes inmuebles - Transferencia de activos a nuestros herederos con el mínimo de impuestos y otros costos.

¿Por qué planear?
Cualquier persona que tenga retos financieros que resolver o metas financieras que alcanzar, requiere de una planificación financiera que contribuya a tener mayor riqueza y seguridad financiera.
¿Por qué las personas dejan de planear?

• Creer que sus ingresos no son suficientes.
• Considerarse demasiado jóvenes o demasiado viejos para planificar.
• Rehusarse a enfrentar algunos aspectos de la planificación (pensar en la muerte, incapacidad, enfermedad, etc.)
• endencia a postergar
• Pensar que la planificación financiera es costosa

Los pasos a seguir en la planificación financiera

• Identificar las metas y objetivos
• Recopilar los datos necesarios
• Analizar la situación presente y considerar las alternativas
• Desarrollar las estrategias para alcanzar las metas
• Implementar las estrategias
• Examinar y revisar periódicamente